投資をはじめよう　～ 第１回：目的を明確に ～

2019年5月3日2020年2月13日

生活防衛資金も貯蓄できたし、そろそろ資産づくりのための投資を初めてみようという方に、投資に関する知識がなくても、誰にでもできる資産運用方法（投資方法）をご紹介したいと思います。

資産運用の作業手順

これから資産運用をはじめようと考えてるときに、皆さんはまず何をされますか？

資産運用をはじめる際に、よく金融商品選びからはじめる方がおられますが、本当に大丈夫でしょうか。

例えば、知り合いのAさんから「○○という金融商品が良いよ」と勧められたとしても、その金融商品があなたにとって良いとは限りません。

もしかすると知り合いのAさんはリスクを承知で短期的に資金を増やすことを目的としていて、あなたにハイリスクハイリターンの商品を勧めてくれているのかもしれません。

あなた自身の大切な資産を形成するのですから、自分でしっかりと考えてみるべきです。

そのためには、「なぜ資産運用をするのか」という目的から順に考えていくことが大切です。

では資産運用を行うためにはどのような手順で行えばよいのか。

私が実際に行った手順を下図にまとめてみました。

まず、資産運用の目的を明確にし、その目的に見合った投資対象や投資方法を考えていくことが論理的な進め方だと考えています。

金融商品選びは最後

金融商品は世の中に多数あり、毎年新しい商品が誕生しています。

そのため、金融商品に関して紹介・解説されているサイトは多数ありますね。

確かに金融商品選びは大切な項目ではありますが、あなたの投資方法を実現するための道具にすぎないということを忘れてはいけません。

そのため、当サイトでは

金融商品選びは一番最後

に考えることを推奨しています。

　

資産運用の目的を考える

され、作業手順に従って、まずは資産運用の目的を明確にしておきましょう。

資産運用の目的は各個人によって異なりますが、ここでは当サイトで考える資産運用の目的に沿って進めていきます。

一言でいうと

資産収入だけの不労所得でアーリーリタイアを目指しています

ので、資産運用の目的を

将来的に安定した資産収入を得るための資産形成

とします。

１年後の海外旅行のための費用を稼ぐなどの短期的な投資ではないということを前提に進めていきます。

次回は、資産形成を行うための投資対象について考えていきましょう。