ライフプランニングの考え方・手法

2019年8月14日2020年2月13日

ライフプランニングについては、実際に自分のライフプランニングを行ってみることで理解が深まります。

特に試験目的でない場合は、作成してみましょう。

　

ファイナンシャルプランナーが実施に行う作業はこのようなものです。

(1)　顧客情報等各種の情報の収集・把握の方法
(2)　可処分所得の計算
(3)　ライフイベント表の作成
(4)　キャッシュフロー表の作成
(5)　個人のバランスシートの作成
(6)　提案書の作成

重要なものは、(4)キャッシュフロー表と(5)個人のバランスシートです。

これらは、一度作成して終わりではなく定期的に見直しを行っていくものです。

目安としては年1回ぐらいですね。

　

実際に作業すすめると意外と悩むことが多いですが、以下の２つの記事が参考になると思います。