2024年5月末時点の総資産は約6,753万円でした。1億円の大台まで残り約3247万円。
相場に一喜一憂せず、引き続き方針を変えずに記録します。
今月の総資産
総資産：約6,753万円（2024年5月末記録）
1億円までの距離
残り約3247万円。
毎月の追加投資だけで埋めるには時間がかかりますが、相場次第では短期間で動く水準でもあります。焦らず、方針を変えずに続けます。
前月比・年初来
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 前月末総資産 | 約6671万円 |
| 今月末総資産 | 約6753万円 |
| 前月比 | +82万円 |
| 年初来 | +1197万円 |
アセットアロケーション
2024年5月末時点のアセットアロケーションです。
リスク資産（合計 約6102万円）
| ETF | 金額（概算） | リスク資産内比率 | 目標比率 |
|---|---|---|---|
| 全世界ETF（VT系・NISA/特定/iDeCo含む） | 約1601万円 | 26.2% | 40% |
| 国内株式ETF（iSTOPIX・NISA/特定） | 約2112万円 | 34.6% | 40% |
| 高配当ETF（VYM・特定口座） | 約2389万円 | 39.2% | 20% |
安全資産（合計 約651万円）
現預金のみを安全資産として管理しています。安全資産合計651万円のうち、家電等の買い替え積立50万円を除いた601万円が生活防衛資金に相当し、現在の生活費（月25万円）に対して約2年0か月分に相当します。
生活費の月数で管理しているため、資産が増えても安全資産を無駄に積み上げない設計にしています。
分配金（年間利回りベース概算）
保有ETFの年間利回りをもとにした分配金の概算（税引後）です。
| ETF | 分配金概算（年・税引後） |
|---|---|
| VT 特定口座 | 約16万円 |
| VT NISA | 約5万円 |
| VYM 特定口座 | 約52万円 |
| iSTOPIX 特定口座 | 約17万円 |
| iSTOPIX NISA | 約7万円 |
| 合計 | 約97万円 |
年間97万円（税引後概算）。月換算で約8万円です。
今月の入出金
毎月の定期投資として、NISAのつみたて枠へのインデックスファンド積立を継続しました。 余剰資金等で、VTを購入しました。
今月の具体的な購入実績は以下の通りです。
| 約定日 | 銘柄 | 口座 | 購入金額（円） |
|---|---|---|---|
| 2024-05-02 | ＳＢＩ・Ｖ・全世界株式 | NISA | 50,001円 |
| 2024-05-24 | VT | 特定口座 | 105,388円 |
| 合計 | 155,389円 |
